Lidia del Pozo: “Ofrecemos a nuestros clientes formación para alinear sus decisiones financieras con preferencias medioambientales y sociales"

En la ponencia online “Educación financiera y finanzas sostenibles” celebrada el 2 de febrero, Lidia del Pozo señalaba que BBVA tiene en cuenta la diversidad de sus clientes, desde minoristas a corporativos y los distintos niveles de conocimiento en materia de sostenibilidad a la hora de impartir educación financiera. Y es que, a su juicio, “la sostenibilidad genera productos servicios financieros más sofisticados que requieren la adquisición de nuevos conocimientos, competencias y comportamientos, tanto en el cliente minorista como en las empresas”, añadió.

Para los menos familiarizados con la sostenibilidad, BBVA ofrece herramientas y formatos muy accesibles como el podcast “Futuro Sostenible” o una completa sección especializada en su web corporativa, que permite a clientes y no clientes “ser conscientes de que los productos pueden tener un impacto medioambiental y social, construir sus preferencias en sostenibilidad y considerar alternativas sostenibles en nuevas compras”, expuso.

Además, la entidad ha puesto en marcha recientemente sus webinars sobre sostenibilidad abiertos a todo el público y donde diferentes expertos divulgan experiencias sobre esta materia. 'Newsletters', monográficos y 'papers' informativos —también de descarga gratuita— completan este capítulo divulgativo de la entidad.

BBVA ofrece herramientas prácticas para calcular, por ejemplo, la huella de carbono. La calculadora de emisiones de CO2 es una funcionalidad que aporta información sobre la huella de carbono, y a su vez enseña a reducir dicha huella y los propios costes energéticos. “En doce meses se han alcanzado 2,7 millones de visitas digitales en la sección de sostenibilidad de la aplicación, disponible en España y México, y 125.000 empresas se han beneficiado de la funcionalidad de medición de huella de carbono”, recalcó.

BBVA también ofrece formaciones específicas a los clientes que quieren mejorar su conocimiento en sostenibilidad,  formándolos y acompañándolos en materia de eficiencia energética para sectores concretos, como el agrícola, así como en el acceso a la financiación sostenible. Además, la entidad cuenta con sesiones de formación para clientes corporativos que necesitan especializarse en aspectos muy concretos de las finanzas sostenibles como los riesgos relacionados con ESG o normas y etiquetas de sostenibilidad.

“La educación y alfabetización financiera se refiere a la combinación de la conciencia financiera, los conocimientos, las habilidades, las actitudes y los comportamientos que se necesitan para tomar decisiones financieras sólidas y, en última instancia, para lograr el bienestar financiero individual”, afirmaba del Pozo. Para que el cliente pueda tomar una decisión informada —añadió— “los intermediarios financieros deben ser transparentes y suministrar toda la información relevante sobre las diversas soluciones disponibles, las diferentes estrategias de inversión, las características sostenibles del producto, los riesgos asociados o comparar el nivel de sostenibilidad de los productos utilizando estándares, etiquetas o clasificaciones”, explicó.

La responsable del Programa Global de Educación Financiera de BBVA se mostró confiada en “ver a más instituciones financieras dando un paso adelante para identificar oportunidades de formación para sus clientes y contribuir así a la adquisición de competencias sobre finanzas sostenibles”. Una iniciativa para alcanzar este objetivo es el Marco de Competencias Financieras para adultos, creado por la UE y la OCDE bajo el paraguas del Plan de Acción de la Unión de Mercados de Capitales 2020 de la Comisión Europea.

Se trata, en su opinión, “de una gran herramienta para identificar las competencias que deben ser construidas o reforzadas en este área”. Este marco incluye un formato muy intuitivo que consiste en “un menú de competencias que cubre una variedad de temas relacionados con las finanzas, que puede ser utilizado por los bancos, pero también por los gobiernos, las ONG o, incluso, por la comunidad educativa”.

En la jornada también participaron otros expertos del mundo de las finanzas y la educación financiera como José Manuel Campa, presidente de la EBA; Thierry Philipponnat, economista jefe de Finance Watch; o Lorraine Cooke, directora general de Jigsaw Financial Solutions. Los ponentes coincidieron en la importancia de la educación financiera en materia de finanzas sostenibles y señalaron el papel clave de las instituciones financieras para gestionar los riesgos derivados de los factores de sostenibilidad y para apoyar la transición hacia una economía más sostenible.