¿Cómo invertir en Bolsa? Guía para principiantes

Erróneamente se cree que invertir en la bolsa es un proceso complejo, misterioso y con pocas respuestas claras. O que solo está destinado a expertos en economía y/o finanzas. Sin embargo, la realidad no es así. Todas las personas pueden invertir en bolsa, pero eso sí, hay que informarse y estar seguros de lo que involucra para que sirva de manera positiva y beneficiosa.

Pero, ¿por qué se siente como una inversión inalcanzable? Pues porque existe una variedad de términos que muchas veces no se entienden y para los cuales no hay suficientes explicaciones claras.

Definición de términos

Con el objetivo de encontrar una respuesta a ello, Jorge Ramos, CEO de BBVA Bolsa, indica que los siguientes términos son los más importantes que todo inversor principiante debería conocer:

¿Cómo empezar a invertir?

Para empezar a invertir es necesario tener una estrategia establecida que contenga:

1. 1. Objetivos a corto y largo plazo: cuánto se espera ganar y cuánto se está dispuesto a perder. Este último punto es importante para conocer los límites de la inversión (si el valor de la acción cae por debajo de tu disposición a perder se debe vender).
   2. Conocer las empresas en las que se va a invertir: investigar el desempeño en el mercado, conocer el rubro (minería, retail, alimento, consumo masivo), cómo se desempeña en su rubro y en el mercado en general, quienes son sus competidores principales, proyecciones de venta y revisar sus estados financieros.
   3. Conocer el entorno macroeconómico: cambios en el gobierno, aumentos o disminuciones de la tasa FED, precio del dólar, inflación del país y de los países en donde se han comprado acciones.
   4. Conocer el perfil de riesgo: para saber cuánto se está dispuesto a invertir es necesario conocer el perfil y así, según este (conservador, moderado o agresivo), se podrá invertir en las empresas que más se adecuen al riesgo a asumir.
   5. Elegir la Sociedad Agente de Bolsa (SAB): permitirá tomar decisiones informadas sobre inversiones, brindará consejos sobre las mejores prácticas y ahondará el conocimiento de la dinámica del mercado de valores. BBVA cuenta con una SAB para todos los niveles de inversionista. Puedes conocer más de ella aquí.
   6. Decidir el monto a invertir: no hay un mínimo requerido para iniciar a invertir, sin embargo, se verán resultados mayores con un monto mayor. Asimismo, es importante que el dinero destinado a invertir no sea dinero que se va a necesitar en emergencias o en el muy corto plazo, ya que no será accesible por un periodo determinado.

Perder el miedo a invertir se logra tomando el primer paso y realizando la primera inversión, siempre teniendo en cuenta los riesgos asociados con esta. La clave está en diversificar el portafolio, mantenerse informado y, si no se siente seguro, preguntar.

Como todo en la vida, invertir es algo de lo que se puede aprender y generará muchos beneficios. Sin embargo, si no se siente listo aún para invertir en bolsa puede iniciar con los Fondos Mutuos y otras opciones, puede conocerlas, aquí.