Fraudes financieros: cuáles son las modalidades más utilizadas y cómo identificarlas

La última edición de ‘Sencillo y Efectivo’, podcast mensual que emite BBVA en Perú, trae consigo una entrevista a Víctor Mendoza, Principal Manager del área de Fraude del banco, quien comparte las principales modalidades de fraude financiero que están ocurriendo con mayor incidencia actualmente, así como sus principales características para saber identificarlas.

Vale la pena mencionar que las recientes medidas adoptadas por el Gobierno para ayudar a las familias peruanas ante la crisis económica producida por la Covid-19, como es el caso de la libre disposición de la CTS y el retiro anticipado del fondo de pensiones, se han convertido en motivo para que personas inescrupulosas intenten sorprender a los clientes aprovechándose de la urgencia o la necesidad que tienen de contar con dicho apoyo.

Por ejemplo, una de las modalidades que más incidencia está presentando en el sistema financiero en general es el intento de fraude por mensaje de texto. En esta modalidad, el cliente recibe un SMS desde un número de celular de nueve dígitos que le escribe haciéndose pasar por el banco. En el mensaje se le invita a ingresar a un link para acceder al retiro de la CTS y en dicho link se le solicita ingresar información sensible y confidencial.

¿Cómo saber que se trata de un fraude? Tal como lo explica el especialista en el podcast, el banco nunca enviará mensajes de texto desde un número de celular y jamás enviará un link donde solicite información confidencial del cliente, tal como es el caso de la clave secreta o token digital. Así como este caso, hay otros más donde se intenta sorprender al cliente mediante un mensaje de texto que le dice que ha ganado un premio o que sus cuentas han sido vulneradas. El consejo más importante es: el banco nunca solicitará información confidencial.

Otra de las modalidades que se incrementó debido a la pandemia fue el intento de fraude por falso Courier. En este caso, los delincuentes se comunican primero por teléfono con el cliente haciéndose pasar por el banco y le comentan que irán a su domicilio a recoger su tarjeta de crédito para entregarle una nueva. En esta situación, BBVA en Perú menciona que jamás brindará un servicio de recojo de tarjetas por Courier.

Víctor Mendoza repasa estas modalidades y otras más, como lo son los intentos de fraude por email, por llamada telefónica, por cajeros automáticos e, incluso qué recomendaciones seguir si uno sufre el robo o la pérdida de su celular. Sobre este último punto, el especialista señala que antes de llamar a cancelar la línea telefónica, se debe llamar y avisar al banco del hecho ocurrido.

Sin duda, un podcast muy interesante y muy útil para estos tiempos, que vale la pena ser compartido con todo cliente del sistema financiero.

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