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Metas financieras para el nuevo año: cambios simples, grandes resultados

“Comenzar el año organizando las finanzas personales puede ser la clave para cumplir propósitos y alcanzar una mayor estabilidad económica”, así lo expresó la directora de Educación Financiera de BBVA México, Aurora Geitel Salgado, en su artículo ‘Cambios pequeños facilitan objetivos’, publicado en el periódico El Financiero. Por ello, comenzar el año organizando las finanzas personales puede ser la clave para cumplir propósitos y alcanzar una mayor estabilidad económica.

Metas financieras de BBVA México

Cuatro de cada 10 mexicanos no llevan ningún tipo de registro de sus ingresos y gastos. Este hábito puede marcar la diferencia para lograr los objetivos financieros. Existen formas de planear los gastos para no sufrir un desequilibrio financiero. Al respecto, Salgado resaltó algunos consejos para ayudar a organizar las finanzas personales en el año que inicia:

 

  1. Llevar un registro detallado de los ingresos y gastos. Como primer paso hacia la estabilidad económica, usar una libreta, una hoja de cálculo o alguna app de finanzas personales para anotar cada ingreso y gasto que se tenga, con el objetivo de llevar un control más detallado.
  2. Establecer metas financieras claras y alcanzables. Tener clara la definición de los objetivos, como pagar deudas, ahorrar para un viaje o invertir en la educación personal y la de los hijos. Además de establecer metas a corto, mediano y largo plazo ayudará a mantenerse motivado y enfocado. Se recomienda revisar y ajustar las metas de manera constante para asegurarse de que siguen siendo claras, realistas y alcanzables.
  3. Reducir gastos innecesarios. Cuando se haya registrado el detalle de ingresos y egresos durante tres a seis meses como mínimo se podrá ver con claridad a dónde se va el dinero y, con ello, se podrá decidir qué gastos se pueden reducir o hasta eliminar los famosos gastos hormiga. Por ejemplo, para disminuir algunos gastos innecesarios, se recomienda hacer algunas adecuaciones que, sin duda, llevarán más tiempo, pero serán más saludables y económicas, como llevar comida de la casa al trabajo, hacer el café y llevarlo en un termo o cancelar suscripciones que no se usan, entre otras, las cuales pueden liberar una cantidad considerable de dinero que se puede destinar a algún ahorro o alguna inversión.
  4. Separar un porcentaje de los ingresos para el ahorro. Es relevante considerar el ingreso que se recibe, posteriormente los gastos a cubrir y, por último, el importe que se va a ahorrar. El ahorro también funciona como un método de planificación a lo largo de los años: al hacerlo desde una temprana edad se asegura el nivel de vida y la independencia de las personas.

La directora de BBVA México, comentó que, para iniciar con las metas financieras, se recomienda  buscar en instituciones financieras las herramientas adecuadas que ayuden a cumplirlas. Se puede lograr cada una de las metas con pequeños ajustes en los hábitos diarios. Además, agregó que con disciplina y constancia estos cambios pueden llevar a alcanzar una mayor estabilidad y bienestar económico y cumplir los propósitos para este nuevo año.

La experta en educación financiera recomendó la herramienta de “Apartados”, que está dentro de la app de BBVA.mx, en la cual se puede separar dinero para objetivos específicos y así evitar gastarlos en cosas innecesarias. También añadió que “está disponible “BBVA Plan”, una función que ayuda a planificar metas de ahorro, monitorear el progreso y recibir recomendaciones personalizadas”.

El artículo se publicó en El Financiero el día 9 de enero de 2025 y se puede consultar aquí.