Invertir puede ser divertido
De acuerdo con la Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF), en 2021, 56.7 millones de personas de 18 a 70 años en México tenían algún producto financiero formal. En la actualidad, la mayoría de los usuarios que utilizan los diversos productos financieros no están familiarizados con la forma en que operan, con sus características ni con sus beneficios. Por ello, se recomienda que antes de adquirir algún instrumento financiero o, en caso de contar con alguno, se tenga una asesoría personalizada donde se les proporcione conocimiento de cómo administrar y aprovechar el producto al máximo para no afectar su salud financiera.
Para tratar de mitigar esta falta de cultura financiera, BBVA México ofrece desde hace años herramientas y recursos formativos que ayudan a sus clientes, y a la población en general, para tomar decisiones a la hora de gestionar sus finanzas personales. Con este objetivo, el programa de Educación Financiera del banco lanzó una nueva experiencia ‘online’ de cursos y talleres formativos, como “Domina tu Tarjeta de Crédito” e “Invierte y potencia tu dinero”, los cuales buscan mejorar el conocimiento sobre cómo controlar y usar mejor el dinero de manera dinámica, amigable y divertida.
Información, herramientas y opiniones de expertos en educación financiera
Con un lenguaje claro y simple, el contenido digital incluye videos e infografías y es el mejor aliado de los usuarios en el taller ‘Domina tu Tarjeta de Crédito” en el que, a través de un recorrido por una ciudad online, presenta diversas actividades como retos, herramientas y consejos y así puede profundizar en el uso de este medio de pago. El tarjetahabiente o cualquier usuario podrá elegir el tema de su preferencia:
- La tarjeta ideal para mí. En este apartado, el usuario podrá contestar algunas preguntas y, de acuerdo con su respuesta, se le proporcionará una sugerencia de la tarjeta de crédito adecuada a sus necesidades.
- ¿Cómo usar una tarjeta de crédito? En un reto de travesías, se proporcionará información relevante, así como beneficios del medio de pago.
- Requisitos para tener una tarjeta de crédito. Por medio de un test, este taller indicará qué pasos se necesitan para adquirir el producto adecuado.
- Sácale provecho a tu tarjeta de crédito. A través de la experiencia de Juan, el protagonista de este apartado, se puede aprender de forma rápida y divertida cómo obtener el medio de pago adecuado.
- Conoce todo sobre tu tarjeta de crédito. Incluye todos los conceptos básicos del producto: línea de crédito, límite de crédito, costo anual total, pago mínimo, pago para no generar intereses, fecha de corte, el saldo al corte y cómo usarlo a favor.
- Beneficios y ventajas de la tarjeta de crédito. En este apartado se obtendrá información sobre el producto y cómo usarlo de acuerdo con la fecha de corte y fecha de pago.
- ¿Cómo evitar pagar intereses? De una manera divertida se obtendrá información sobre el buen manejo de la tarjeta de crédito y en qué momento realizar el pago total o pago para no generar intereses.
- Haz la mejor oferta a los clientes. A través de una experiencia personal sobre el conocimiento de los productos, el usuario podrá vivir la experiencia como colaborador de una institución financiera y, de esta forma, recomendar a los clientes el producto que se adecue a sus necesidades.
- Logra tus metas con una tarjeta de crédito. Con diversas preguntas se conocerán las ventajas básicas de cómo usar el medio de pago y en qué situaciones se debe elegir pagar con el producto de crédito u otra forma de pago.
- Aprovecha las promociones. Con la experiencia de Andrea, asesora personal de BBVA México, conocerás los beneficios que tiene la tarjeta de crédito, como los puntos y las promociones, con el objetivo de utilizarlos a favor.
Invierte y potencia tu dinero
Además, con el taller “Invierte y potencia tu dinero” los cuentahabientes y usuarios podrán tener un acercamiento a los conceptos básicos de inversión de manera segura y efectiva, a través de una divertida carrera de autos.
- Inversión 101: todo lo que tienes que saber. En este apartado se conocerán los conceptos básicos: tipos de inversión, plazos a corto, mediano y largo, así como sus riesgos y rendimientos.
- ¿Qué tipo de inversionista soy? Por medio de un test, el usuario o cuentahabiente conocerá el tipo de inversión con el que puede iniciar.
- ¡Me comprometo a empezar mi inversión! Por medio de un compromiso personal, el usuario podrá requisitar un formulario (con fines educativos) y tener claro con qué cantidad y en qué fecha desea empezar su inversión.
- ¿Superarás el reto del rendimiento? En una carrera, con una estrategia cuidadosa, el usuario podrá conocer la mejor forma de aprovechar un rendimiento, de acuerdo con cada respuesta que proporcione.
- ¿Cómo le gano a la inflación? Con el paso de los años, el dinero pierde valor porque el precio sube. En este apartado se dará a conocer el plazo, riesgo y rendimiento de una inversión para ayudar a reducir el impacto de la inflación.
- ¿Cómo me quito el miedo al riesgo? Así como los pilotos toman riesgos y estrategias para llegar al podio, en este apartado el usuario o cuentahabiente conocerá cuál es el horizonte de inversión.
- ¿Por qué es momento de empezar a invertir? Al inicio de una carrera se puede elegir no dar todo. En una inversión es lo mismo; es decir, el usuario puede medir sus esfuerzos, empezando poco a poco, de forma constante. De esta manera e iniciará su camino en la inversión con seguridad.
- ¡No dejes ir la oportunidad de invertir! En este apartado se aprenderá a superar los obstáculos para llegar a la meta que se proponga el usuario.
Para BBVA México, la salud financiera de sus clientes y del público en general es primordial, por lo cual pone a su alcance herramientas que les ayuden a controlar y usar mejor su dinero, así como un asesoramiento personal o con talleres de educación financiera que les generarán bienestar. Además, les brinda ayuda en la transición hacia un mundo más sostenible, lo que implica tener presente el cambio climático y fomentar el desarrollo social e inclusivo.