Invertir en fondos, una oportunidad financiera al alcance de todos
Conocer cómo funciona un fondo de inversión, entender y comprender los niveles de riesgo y perfilar el tipo de inversión que se adecua a cada persona, es importante para contratar este producto financiero.
En el marco de la Semana Nacional de Educación Financiera (SNEF) 2023, Marcos Neumann, Vice-President Product & Client Servicing en Asset Management de BBVA México y experto en fondos de inversión, explicó en su ponencia “Invertir como los grandes” el funcionamiento de estos instrumentos financieros y detalló que no son sólo para grandes inversionistas, sino que todas las personas pueden acceder a ellos.
Hay que ver la inversión como una forma de ahorro
“Le damos nuestro dinero a un grupo de expertos -explicó Neumann- para que lo coloquen en acciones o bonos de diversas compañías; ese dinero se llaman títulos y las ganancias que se generan se reparten de manera proporcional conforme a lo que se invirtió y de acuerdo con el plazo elegido”.
El directivo destacó cuatro reglas fundamentales a considerar para ello:
- Evaluar el riesgo rendimiento, que es valorar cuánto riesgo se quiere tomar al invertir.
- Definir el plazo en que se podría requerir el dinero, para conforme a éste, definir en qué instrumento se depositará el recurso.
- Precisar el tiempo que se va a mantener la inversión, puede ser temporal con liquidez inmediata, a mediano o largo plazo.
- Diversificar, para mitigar riesgos se recomienda invertir en diferentes activos.
Al hacer referencia a la facilidad de uso de los fondos, Neumann explicó que no se necesitan grandes capitales para invertir en un fondo, lo que se requiere más bien es paciencia ya que el éxito en inversiones depende más de la estrategia que del capital.
Finalmente, Neumann recomendó empezar a ahorrar en un fondo de inversión lo antes posible y que hay opciones de apertura desde 50 pesos. Recomendó hacerlo en el sector que se esté interesado ya esto permitirá que sea mucho más fácil estar atentos en el tema y sin olvidar que las ganancias se verán reflejadas al retirar la inversión ya que mientras más largo el plazo, mayor la ganancia.
Hay que ver la inversión como una forma de ahorro que permitirá alcanzar objetivos de corto, mediano y/o largo plazo, y así construir un futuro financiero sólido.
En el ciclo de conferencias virtuales y presenciales de la SNEF 2023 participaron expertos de instituciones financieras públicas y privadas, así como conferencistas independientes, quienes desarrollaron temas para despertar el interés de los participantes sobre el buen uso de servicios y productos financieros. Algunos de los temas que se abordaron fueron ahorro, inversión, ciberseguridad, crédito, afores, pensiones, seguros e historial crediticio, entre otros.