BBVA México se consolida como el banco de las pymes, al superar los 117 mil millones de pesos en financiamiento a este segmento
Al presentar su informe de resultados correspondiente al primer trimestre del año, BBVA México destaca que el segmento de emprendedores y pymes es una de sus prioridades estratégicas y durante los primeros tres meses del año la cartera de este sector logró un crecimiento de 17.9% interanual, alcanzando un saldo de 117,011 mdp al cierre marzo de 2024.
Actividad crediticia
La institución financiera reporta que la cartera de crédito creció 139 mil millones de pesos con respecto al año previo, cerrando en más de 1.6 billones de pesos, equivalente a un crecimiento anual de 9.1%. Este incremento está sustentado en el dinamismo de todas las carteras, en particular a las que están vinculadas a los hogares y las familias, así como al segmento pyme. Todas las iniciativas comerciales y la apuesta por la innovación digital permiten seguir ampliando la base de clientes, que al primer trimestre de 2024 sumó más de 30.9 millones.
En lo que se refiere al otorgamiento de crédito a las empresas, incluyendo entidades financieras, se registró un saldo de 700 mmdp, 6.8% mayor que en el 2023. El segmento pyme sobresale con un crecimiento que se mantiene creciente en 17.9%. La iniciativa ‘Banco de barrio’, ha registrado un alza en 319 mil clientes atendidos desde su lanzamiento en 2020. Ha instalado más de 222 mil nuevas terminales punto de venta (TPVs) y se aperturaron más de 841 mil nóminas.
En el rubro de tarjeta de crédito, el banco continúa posicionado como la entidad financiera de mayor colocación en el sector
Los créditos de consumo (nómina, auto y personales) alcanzaron un saldo de 254 mmdp al cierre de marzo de 2024, lo que demuestra que estos segmentos mantienen un dinamismo impulsado por la fortaleza del mercado laboral y la mejora de los salarios reales. Al cierre del primer trimestre de este año, BBVA México ha colocado más de 703 mil créditos nuevos. En el rubro de tarjeta de crédito, el banco continúa posicionado como la entidad financiera de mayor colocación en el sector. Durante el primer trimestre de 2024 otorgó más de 581 mil nuevas tarjetas de crédito. Dentro del segmento hipotecario, el monto de crédito destinado a la adquisición de vivienda se ubicó en 338 mmdp.3, 8.8% más que el mismo periodo de 2023, lo que representan más de 7 mil créditos hipotecarios.
Calidad crediticia
BBVA México cuenta con un sólido esquema de admisión, monitorización y gestión de riesgos que se refleja en los indicadores de calidad crediticia. La contención del índice de morosidad (IMOR) se encuentra en niveles de 1.6% al cierre de marzo y compara favorablemente con el último dato público de IMOR para el sistema que se ubica en 2.1% al cierre de febrero de 2024 (de acuerdo con la información pública de bancos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores). El índice de cobertura de cartera etapa 3 cerró el año en 197.4%.
Captación
La captación bancaria (depósitos a la vista + plazo) muestra un crecimiento anual de 5.5%, compuesto por un 84% en depósitos a la vista y un 16% en depósitos a plazo. El menor dinamismo de la captación se explica por la mayor propensión al gasto post-Covid y la estacionalidad características del primer trimestre. Adicionalmente, el entorno de altas tasas de interés impulsó un fuerte crecimiento de los fondos de inversión del banco con un 29.3% durante el primer trimestre de 2024.
Seguros
La institución financiera emitió 1.3 millones de pólizas durante el primer trimestre del 2024, lo que significa un crecimiento de saldos interanual del 13.1%. BBVA México sigue impulsando la contratación de seguros como elemento fundamental para la protección de la salud financiera de las familias.
Estrategia digital
BBVA México alcanzó en el mes de marzo de 2024 un total de 22.9 millones de clientes móviles, equivalente a un crecimiento anual de 16.4%, lo que significa que el 74.3% de su base de clientes transaccionan a través del teléfono celular. La estrategia digital enriquece la experiencia de los usuarios en el acceso a los servicios financieros y permite fortalecer la penetración e inclusión bancaria en el país.
Las transacciones financieras realizadas al inicio del año 2024 totalizaron más de 965 millones, 18% más que en 2023. El número de transacciones dentro de los canales digitales (móvil y web) representan 68.3% del total.
Foco en el cliente, Banca responsable y Estrategia sostenible
BBVA México contribuye de manera positiva con la sociedad, al acompañar a los clientes en la transición energética frente al cambio climático y apostar por el crecimiento inclusivo como los dos objetivos fundamentales en materia de sostenibilidad.
El banco está comprometido con las personas y el avance inclusivo, buscando un crecimiento económico que no deje a nadie atrás y genere oportunidades para todos. A través de su Fundación promueve programas educativos, como la beca “Chavos que inspiran”, que actualmente cuenta con 50 mil becarios activos. De cara al ciclo escolar 2024-2025 la institución otorgará 12,500 nuevas becas educativas para jóvenes talentosos, con una inversión de más de 254 millones de pesos
En apoyo a los alumnos y maestros afectados por el huracán Otis, BBVA México anunció la iniciativa "Juntos por la educación en Guerrero". Se trata de una acción más que pone a disposición de estudiantes y docentes la plataforma “Supérate con Fundación BBVA”, que tiene como objetivo disminuir la deserción escolar de estudiantes afectados por el huracán Otis, además de promover su continuidad escolar para el ciclo 2023-2024, otorgando 4,500 becas educativas a nivel secundaria y preparatoria. Además, para los docentes se entregará un reconocimiento equivalente a un equipo de cómputo personal, con el objetivo de fortalecer su labor pedagógica, así como equipamiento de aulas de cómputo para las escuelas.
La Fundación BBVA México cuenta con la confianza de 16 mil colaboradores y más de 400 mil clientes, que gracias a sus donativos permiten llevar a cabo con éxito estas iniciativas, así como el apoyo de más de 6 mil mentores que son colaboradores voluntarios de la institución que acompañan a los becarios en su formación.
En lo que corresponde a las acciones de BBVA México para impulsar la transformación sostenible con enfoque en el cambio climático, la institución movilizó el primer trimestre de 2024 39,652 mdp y 22,108 mdp en lo que se refiere a acciones que fomenten el crecimiento inclusivo. BBVA México es reconocido en el Índice de Recomendación Neta (IReNe) (o Net Promoter Score, NPS) con 70 puntos (sobre un total de 100) y registrando una diferencia de 26 puntos contra el competidor más cercano, esto por su calidad en el servicio desde la perspectiva del cliente.
Solvencia y Liquidez
A marzo de 2024, el índice de capital total se ubicó en 19.4%, cubriendo holgadamente con el requerimiento mínimo regulatorio. BBVA México realizó el 3 de enero de 2024 una exitosa colocación de deuda subordinada por 900 millones de dólares, reafirmando la presencia del banco en los mercados internacionales y la confianza de los inversores.
En el mismo periodo, en términos de liquidez, el Coeficiente de Cobertura de Liquidez (CCL) se situó en 166.6%.
Resultados
Durante el primer trimestre de 2024 la utilidad neta de BBVA México fue de 25,499 mmdp. Este resultado se ve impulsado por mayor actividad en los segmentos de consumo, así como una mayor transaccionalidad.
