BBVA México crece su cartera de crédito en más de 157 mil millones de pesos en los últimos 12 meses

Actividad crediticia

Todas las iniciativas comerciales y el constante desarrollo e innovación de la institución financiera permiten ampliar la base de clientes, que alcanza un total de 29 millones al cierre de este trimestre.

De acuerdo con el reporte trimestral, el otorgamiento de crédito a las empresas registró un saldo de 637 mmdp, 10.5% superior a junio de 2022. El segmento pyme destaca con un crecimiento que se mantiene firme en 20.8%.

Con su iniciativa “Banco de Barrio”, BBVA México impulsa la inclusión financiera de las pymes e incentiva que los pequeños negocios puedan tener oportunidades de crecimiento a través del crédito y de productos bancarios a la medida. Con ello, se ha incrementado en 249 mil el número de clientes atendidos desde 2020 y se han instalado más de 160 mil nuevas terminales punto de venta (TPVs) y se ha logrado atraer más de 562 mil nóminas.

A través de la iniciativa “Banco de Barrio”, la institución ha bancarizado en el primer semestre del año a 47,899 nuevas micropymes

Los créditos de consumo (nómina, auto y personales) registran un saldo de 230 mmdp al cierre de junio de 2023. Estos segmentos han mostrado un elevado dinamismo, impulsados por la fortaleza del mercado laboral y la mejora de los salarios reales. Como reflejo de lo anterior, BBVA México ha colocado más de 1.5 millones de nuevos créditos a junio de 2023, 11.1% más que en el mismo periodo del 2022.

Otro segmento destacado es el de tarjetas de crédito, donde persiste una favorable evolución al cierre de junio de este año, con la colocación de más de 1.2 millones de nuevos plásticos, 30.6% más que el mismo período del año anterior. Asimismo, reporta un mayor nivel de facturación, con un incremento del 28% superior a junio de 2022.

El banco continúa liderando el otorgamiento de créditos para la adquisición de vivienda. El monto del crédito hipotecario sumó 316,598 mdp, 9.3% más que junio del 2022. Entre junio de 2022 y junio de 2023 se firmaron 15 mil nuevas hipotecas.

Todas las iniciativas comerciales y el constante desarrollo e innovación de la institución financiera permite seguir ampliando la base de clientes, que alcanza un total de 29 millones.

Calidad crediticia

BBVA México cuenta con un robusto esquema de admisión, monitorización y gestión de riesgos que se refleja en el buen comportamiento de la cartera. Lo anterior se puede observar en la positiva evolución del índice de morosidad (IMOR), que presenta una mejora de 45 puntos básicos en los últimos 12 meses, para ubicarse en 1.51% al cierre de junio de 2023 y que compara favorablemente con el último dato público de IMOR para el sistema (de acuerdo con la información pública de bancos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores) ubicado en 2.2% al cierre de mayo de 2023. Por su parte, el índice de cobertura de cartera etapa 3 cerró a junio del 2023 en 208.5%.

Captación

En lo que se refiere a la captación bancaria (depósitos a la vista + plazo) muestra un crecimiento anual de 1.9%, compuesto por un 84% en depósitos a la vista y un 16% en depósitos a plazo. El menor dinamismo de la captación está en línea con las dinámicas del sistema y es fruto del entorno de tasas de interés, esto se manifiesta en el fuerte crecimiento de los fondos de inversión en BBVA México con un 27.6% interanual al mes de junio 23.

Seguros

Con el objetivo integral de apoyar a los clientes a mejorar su salud financiera, los seguros representan un instrumento clave. En este sentido, la institución financiera emitió 2.3 millones de pólizas de seguros al cierre de junio de 2023, lo que representa un crecimiento del 14.6% comparado con  el primer semestre de 2022. El crecimiento se refleja en las pólizas de auto con un 30.1%, seguido de daños (hogar y empresa) del 15.0% y vida con un incremento del 10.0%.

Estrategia digital

Como resultado de la continua inversión en innovación y el desarrollo de soluciones digitales el banco ha logrado sumar 21 millones de clientes móviles, equivalente a un crecimiento anual de 19.1%, lo que representa el 70% del total de su base de clientes. La estrategia digital enriquece la experiencia de los usuarios en el acceso a los servicios financieros y permite fortalecer la penetración e inclusión bancaria en el país.

La institución financiera alcanza los 21 millones de clientes móviles, equivalente a un crecimiento interanual del 19.1%

Las transacciones financieras realizadas durante los primeros seis meses del 2023 totalizaron más de 1,686 millones, 24% más que en junio del 2022. En este sentido, el número de transacciones dentro de los canales digitales (móvil y web) representan 64% del total, es decir 1,075 millones de transacciones.

Emisión de Notas de Capital Subordinadas Tier 2

A finales de junio de 2023, BBVA México realizó la colocación de Notas de Capital Subordinadas Preferentes (Tier 2) en el mercado internacional por un monto de $1,000 millones de dólares con un cupón de 8.45% con vencimiento de 15 años con una opción de amortización anticipada en el décimo año, a discreción del emisor. Las calificaciones otorgadas a dicha emisión por parte de las agencias calificadoras Moody's y Fitch Ratings fueron de Baa3 y BB, respectivamente.

Foco en el cliente, Banca responsable y Estrategia sostenible

BBVA México está comprometido con las personas y el avance inclusivo en crecimiento económico. A través de su Fundación promueve programas educativos como la beca “Chavos que inspiran” que actualmente cuenta con 47 mil becarios. Para el ciclo 2023- 2024 la convocatoria registró 141 mil aspirantes de todo el país y se pretende incorporar 5 mil nuevos becarios para contar con 52 mil becarios activos, de los cuales 18 mil son estudiantes de universidad, todo esto contempla una inversión total de más de 1,500 mdp.

En lo que respecta a la “Beca BBVA para Chavos con Discapacidad que Inspiran” la meta es contar con 2 mil becarios activos y sumar a la institución financiera a 164 colaboradores. Para cumplir con ambos proyectos la Fundación BBVA México cuenta con 16 mil colaboradores y 376 mil clientes donantes que permiten llevar a cabo con éxito estas iniciativas.

En lo que se refiere a proyectos sociales destaca la alianza con Salud Digna para la prevención del cáncer cervicouterino y el virus del papiloma humano mediante la donación de 500 mil pruebas gratuitas de detección. Al cierre de junio de 2023 se han programado más de 228 mil pruebas a nivel nacional.

Asimismo, la institución financiera lidera la movilización sostenible destinando para proyectos enfocados al medio ambiente  72,491 mdp, que representan un 50% más que en 2022 y en lo que corresponde a acciones que fomenten el crecimiento inclusivo,18,622 mdp, monto superior en 19% al del año anterior.

En lo que se refiere a la calidad en el servicio desde la perspectiva del cliente, BBVA México es reconocido en el Net Promoter Score (NPS) con 69 puntos (sobre un total de 100) y registrando una diferencia de 27 puntos contra el competidor más cercano.

Solvencia y liquidez

Al cierre de junio de 2023, el índice de capital total se ubicó en 18.9%, cubriendo holgadamente con el requerimiento mínimo regulatorio. En términos de liquidez, el Coeficiente de Cobertura de Liquidez (CCL) se situó en 168.82% al cierre de junio de 2023.

Resultados

Durante el segundo trimestre de 2023 la utilidad neta de BBVA México fue de 25,808 mmdp. A los seis meses del año, la utilidad neta de BBVA México se ubicó en 51,540 mdp, un aumento de 33,2% con respecto al 2022. Este resultado se debe a un entorno macroeconómico favorable que ha propiciado una mayor demanda crediticia en el país, una adecuada gestión del riesgo y mayores niveles de transaccionalidad.