BBVA México crece más de 200 mil millones de pesos el crédito otorgado a familias y empresas para llegar a un total de 1.8 billones de recursos prestados
De acuerdo con el informe de resultados de BBVA México del segundo trimestre de 2024, la cartera total creció 202 mil millones de pesos con respecto al año previo, cerrando en 1.8 billones de pesos, equivalente a un crecimiento anual de 13.0%.
Actividad crediticia
Este incremento está sustentado en el dinamismo de todas las carteras, tanto las vinculadas a los hogares y las familias, así como las de los segmentos empresariales y corporativos.
Las dinámicas de actividad en el primer semestre de 2024 son positivas en todos los segmentos. Destaca el segmento pymes como foco estratégico con un crecimiento de 18.3% interanual, registrando un saldo de 123,735 millones de pesos al cierre de junio. Con la iniciativa ‘Banco de Barrio’, el banco ha registrado un alza en 343 mil clientes atendidos desde su lanzamiento en 2020. Ha instalado más de 243 mil nuevas terminales punto de venta (TPVs) y aperturado más de 958 mil nóminas. En lo que se refiere al otorgamiento de crédito a las empresas, incluyendo entidades financieras, se registró un saldo de 760,143 millones de pesos, 13.0% mayor que en el mismo periodo de 2023.
Los créditos de consumo (nómina, auto y personales) alcanzaron un saldo de 266,929 millones de pesos al cierre de junio de 2024, lo que demuestra que estos segmentos mantienen un dinamismo impulsado por la fortaleza del mercado laboral y la mejora de los salarios reales. Durante el primer semestre de este año, BBVA México ha colocado más de 1.4 millones de créditos nuevos en este segmento.
BBVA México otorgó durante el primer semestre más de 1.2 millones de nuevas tarjetas de crédito
En el rubro de tarjeta de crédito, destaca la colocación de más de 1.2 millones de nuevas tarjetas durante el primer semestre del año. Asimismo, dentro del segmento hipotecario, el monto de crédito destinado a la adquisición de vivienda se ubicó en 345,916 millones de pesos, 9.3% más que el mismo periodo de 2023, con más de 16 mil créditos hipotecarios en el primer semestre. Esta actividad comercial permite seguir ampliando la base de clientes, que en este periodo sumó más de 31.5 millones.
Calidad crediticia
BBVA México cuenta con un sólido esquema de admisión, monitorización y gestión de riesgos que se refleja en los indicadores de calidad crediticia. El índice de morosidad (IMOR) se encuentra en niveles de 1.6% al cierre de junio y compara favorablemente con el último dato público de IMOR para el sistema, que se ubica en 2.0% al cierre de abril de 2024 (de acuerdo con la información pública de bancos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores). El índice de cobertura de cartera etapa 3 al cierre de junio 2024 se ubicó en 199.1%.
Captación
La captación bancaria (depósitos a la vista más plazo) muestra un crecimiento anual de 8.4%, para llegar a más de 1.6 billones de pesos, compuesto por un 85% en vista y un 15% en plazo. Además, el entorno de altas tasas de interés impulsó un fuerte crecimiento de los fondos de inversión en un 25.7% respecto al mismo periodo del año anterior.
La entidad financiera logra un crecimiento en productos de ahorro (vista + plazo + fondos de inversión) de 14.0% interanual, logrando un saldo total de casi 2.6 billones de pesos.
Seguros
La institución financiera emitió 2.6 millones de pólizas en el primer semestre, lo que significa un crecimiento de saldos interanual del 14.3%, con el objetivo de incentivar la contratación de seguros como elemento para la protección de la salud financiera de las familias.
Estrategia digital
BBVA México alcanzó en el mes de junio de 2024 un total de 23.7 millones de clientes móviles, equivalente a un crecimiento anual de 15.3%, lo que significa que el 75.1% de su base de clientes transaccionan a través del teléfono celular. La estrategia digital fortalece el acceso a los servicios financieros y permite incrementar la inclusión bancaria en el país.
Las transacciones financieras realizadas al primer semestre del año 2024 totalizaron más de 2,021 millones, 19.9% más que el mismo período de 2023. El número de transacciones dentro de los canales digitales (móvil y web) representan 69.0% del total.
Foco en el cliente, banca responsable y estrategia sostenible
En lo que respecta a la transformación sostenible, BBVA México movilizó el primer semestre de 2024, 111,150 millones de pesos en proyectos para combatir el cambio climático y 38,574 millones de pesos para fomentar el crecimiento inclusivo, llegando a un total de 149,724 millones de pesos de financiación sostenible.
A través de su Fundación, BBVA México contribuye a la formación de jóvenes que se convierten en agentes de cambio en sus propias comunidades. Actualmente, el programa “Becas BBVA para Chavos que Inspiran” cuenta con más de 50 mil becarios activos por ciclo escolar, con una inversión de más de 1,452 millones de pesos. Para el periodo 2024-2025 otorgará 5,000 mil nuevas becas para estudiantes que pasen a la secundaria en los 32 estados de la República Mexicana, con una inversión total de más de 100 millones de pesos.
Asimismo, promueve la continuidad escolar y la formación para el empleo de los alumnos con discapacidad y vulnerabilidad socioeconómica, que garantiza su inclusión educativa, laboral y social. Ha destinado más de 59 millones de pesos para apoyar a 2,000 jóvenes estudiantes activos con alguna discapacidad en nivel secundaria, preparatoria, universidad y formación para el trabajo, logrando que continúen con su desarrollo con el apoyo del programa de ‘Chavos con Discapacidad que Inspiran’. En este nuevo ciclo escolar se suman 2,000 personas más con discapacidad y una inversión de 44 millones de pesos.
En coordinación con la Secretaría de Educación Pública (SEP), a través de la ‘Olimpiada del Conocimiento Infantil’, se apoyará a 1,000 alumnos ganadores durante el ciclo escolar 2024-2025, con una inversión de 20 millones de pesos.
Para continuar con el compromiso de apoyo en educación para el estado de Guerrero, la Fundación BBVA México destinó 50 millones de pesos como capital semilla para dar continuidad escolar a niños y jóvenes en siete de las comunidades más afectadas por el huracán Otis. Gracias a la suma de aliados estratégicos se logró una inversión de más 118 millones de pesos, que al cierre de junio de este año representa más de 18 mil estudiantes a través de la plataforma educativa Supérate desarrollada por la institución.
BBVA México es reconocido con un Net Promoter Score (NPS) de 70 puntos (sobre un total de 100) y registrando una diferencia de 25 puntos contra el competidor más cercano, esto por su calidad en el servicio desde la perspectiva del cliente.
Solvencia y liquidez
A junio de 2024, el índice de capital total se ubicó en 19.3%, cubriendo holgadamente con el requerimiento mínimo regulatorio. En el mismo periodo, en términos de liquidez, el Coeficiente de Cobertura de Liquidez (CCL) se situó en 142.3%.
Resultados
Durante el primer semestre de 2024 la utilidad neta de BBVA México fue de 52,577 millones de pesos. Este resultado se ve impulsado por mayor actividad en los segmentos de consumo, así como una mayor transaccionalidad.
