BBVA México crece en 2021 a doble dígito los préstamos al consumo, consolidando su compromiso con el otorgamiento sano del crédito en el país
Al cierre de 2021, BBVA México continuó apoyando la reactivación económica del país a través del otorgamiento responsable del crédito y potenciando la digitalización de su oferta de productos y servicios. Destaca el impulso a las personas con crecimientos en la cartera de tarjeta de crédito (13.4%), créditos personales (10.4%) y nómina (11.3%), con respecto a 2020.
Actividad crediticia
La cartera de crédito vigente crece 6.6% interanual y contra el trimestre anterior registra un crecimiento de 3.1%. La comparativa, tanto anual como trimestral, muestra el efecto de la recuperación económica del país durante el último trimestre del año. En esta misma tendencia los créditos al consumo registran un saldo 7.6% superior al año previo, mientras que el financiamiento a la vivienda crece a un ritmo anual de 9.7%.
BBVA México impulsa el desarrollo del país a través del crédito al sector productivo, reflejado en la positiva evolución del crédito a la actividad empresarial que alcanzó un saldo de 514,920 mdp al cierre del año, equivalente a un crecimiento anual de 5.3%.
La cartera de crédito a las pymes al cierre de 2021 superó los 55 mil millones de pesos; esto es muestra del compromiso que tiene la institución financiera con este segmento y el potencial que representa para incentivar la recuperación económica del país.
Destaca que durante el 2021, BBVA México sumó 2.7 millones de clientes nuevos, logrando alcanzar un total de 25.3 millones. En este sentido y siguiendo con el impulso del crédito, se emitieron 1.3 millones de tarjetas de crédito nuevas, 1.4 millones de créditos al consumo; además, se otorgaron más de 36 mil hipotecas y 84 mil nuevos créditos para adquisición de automóviles.
Calidad crediticia
La institución financiera mantiene estrictos modelos de riesgo internos. Lo anterior se observa en la evolución de la cartera vencida que muestra un decremento anual del 39.4%. Con ello, el Índice de Cartera Vencida (ICV) mejoró de 3.00% en diciembre del 2020 hasta el 1.73% en el cuarto trimestre del 2021. La cobertura de la cartera vencida se ubicó en el 4T21 en 153.9%.
Captación
El fomento al ahorro es fundamental. Por ello, en BBVA México se ha impulsado la adquisición de productos de vista, plazo e inversión. Así, la captación bancaria (depósitos a la vista + plazo total) muestra un crecimiento anual de 10.6%. Los depósitos a la vista registran un comportamiento positivo con un saldo 14.6% superior al año previo. Por su parte, los depósitos a plazo retroceden 7.7% en términos anuales.
En lo que se refiere a los recursos administrados en los Fondos de Inversión registran un crecimiento de 11.3% en términos anuales.
Resultados
Durante el 2021, la utilidad neta de BBVA México totalizó en 65,502 mdp, un aumento del 52.8% con respecto al mismo periodo del año anterior. Este resultado ha sido beneficiado principalmente por la positiva evolución del margen financiero derivada del continuo crecimiento en la cartera de crédito. Adicionalmente, se registra el efecto positivo de la comparativa de las reservas adicionales creadas en el 2020, así como su liberación durante el 2021.
Solvencia y liquidez
A finales de diciembre de 2021 el índice de capital total se ubicó en 19.16%, cubriendo holgadamente con el requerimiento mínimo regulatorio de 12.0% para la institución. Con respecto al Coeficiente de Cobertura de Liquidez (CCL), se situó en 240.14% en diciembre de 2021.
Estrategia digital
BBVA México sigue observando un crecimiento en el número de clientes de canales digitales, alcanzando un total de 15.1 millones de clientes móviles al cierre de diciembre de 2021, 30% superior al año previo y logrando cubrir el 60% del total de su base de clientes.
Asimismo, el impulso entre sus clientes actuales y nuevos clientes en el uso de los canales digitales se reflejó sobre el porcentaje de ventas digitales (medido en unidades), que durante el 2021 alcanzaron un 70% sobre el total de ventas realizadas en BBVA México.
Las transacciones financieras realizadas por los clientes de BBVA México de enero a diciembre de 2021 totalizaron 2,334 millones, lo que representó un aumento de 31.8% con respecto al mismo periodo del año anterior. En este sentido, el número de transacciones realizadas dentro de los canales digitales (móvil y web) significaron el 54% del total (comparado con el 44% del año previo) y registraron un crecimiento de 61% en los últimos doce meses. Esto permite a los clientes tener acceso a servicios y productos de forma más fácil y segura, con una reducción del tiempo de espera, cumpliendo con los estándares más robustos y sofisticados de la industria.
Carlos Serrano Herrera, economista Jefe de BBVA México; Ignacio de la Luz Dávalos, director general de Finanzas de BBVA México; Eduardo Osuna Osuna, vicepresidente y director general de BBVA México y Jorge Terrazas Madariaga, director de Comunicación e Identidad Corporativa de BBVA México durante la presentación de resultados.
Banca responsable y estrategia sustentable
BBVA México consolida su compromiso con la sostenibilidad, basado en una de sus prioridades estratégicas:“Ayudar a nuestros clientes hacia la transición de un futuro sostenible”. Como muestra de ello, durante el 2021 se otorgaron cerca de 3.5 mil millones de pesos de financiamiento sostenible a los clientes particulares y más de 45 mil millones de pesos en empresas, además de participar en la emisión de diversos bonos verdes y sociales.
Por otra parte, la institución financiera creó en el 2020 el Consejo de Diversidad e Inclusión para impulsar una cultura de diversidad en la que se respete a todas las personas, independientemente de su edad, orientación sexual, género, política, religión, etcétera, por lo que en el 2021 continuó desarrollando estrategias para cumplir con este objetivo.
Como resultado de lo anterior, en 2021 BBVA México fue reconocido por el Monitor Empresarial de Reputación Corporativa (MERCO) como el banco “más responsable” dentro de los criterios ESG (medio ambiente, social y gobierno corporativo).
