Apoyarán con crédito a pymes, el sector mayormente impactado por la pandemia

La Gobernadora del estado anfitrión de este encuentro, comentó: “En esta importante convención bancaria en la que se discute la inclusión financiera en la era digital y los retos del cambio climático, habremos de reflexionar con una perspectiva distinta, entendiendo el enorme impacto que la pandemia generó, pero sobre todo en los sectores mayoritarios de la población que perdieron empleos, poder adquisitivo, así como las necesidades de las nuevas generaciones que ya no buscan soluciones rígidas en materia financiera, sino libertad económica y dinamismo para un estilo de vida cada vez menos conservador”.

Por su parte, el titular de la Secretaría de Hacienda, durante su participación, resaltó la importancia de poner énfasis en la transformación de la banca mexicana hacia una forma más incluyente sostenible y digital, el financiamiento a las pequeñas y medianas empresas, temas que inciden en el bienestar de los mexicanos.

Apoyo a través del financiamiento y simplificación de trámites

Ramírez de la O, señaló que el financiamiento y el papel del sector bancario tanto de la banca comercial como de la banca de desarrollo es primordial. “Frente a los choques que la economía mexicana ha enfrentado en los dos últimos años, el sistema financiero ha jugado un papel clave para contener la afectación sobre la economía real y cuenta con una fortaleza y un gran potencial para contribuir con la reactivación de la economía nacional”.

Asimismo, reafirmó la relevancia de la agenda respecto al financiamiento para las pymes, las cuales representan el 15% del valor agregado en México. Dijo que en 2018 solo el 14.6% de las microempresas contaban con financiamiento, siendo la principal razón de rechazo del crédito la falta de historial crediticio. Y señaló que “es importante que empresas que necesiten financiamiento puedan acceder al crédito cuando más lo necesiten, abriendo oportunidades para que aumenten su productividad, la innovación tecnológica y lograr una mayor recuperación de la economía”.

Además, puntualizó que la gestión de los créditos será ágil. “He pedido a la CNBV que inicie con una agenda de simplificación, regulación proporcional y reforzamiento tecnológico que permita ser más expeditos los procesos para dinamizar el acceso al financiamiento de las empresas que lo requieren”. Y dijo que, en conjunto con la ABM y con la CNBV, se están revisando los últimos detalles de un programa de créditos a pymes que, en una primera etapa canalizará 10 mil millones de pesos para promover financiamiento a empresas que tengan entre 10 y 100 colaboradores, así como ventas no mayores a 100 millones de pesos por año, brindando dinamismo a un segmento muy importante de la economía que se vio particularmente afectado por la pandemia.

Banca digital e inclusión financiera

El secretario de Hacienda, comentó que se está observando una creciente tendencia de la banca digital pues entre 2019 y 2021 se vio un crecimiento de 62% en cuentas digitales y que la mayoría de las instituciones están llevando a cabo una transformación o ampliación de su oferta digital para proveer más y mejores herramientas a usuarios, incluso sin sucursales o sin infraestructura física de importancia.

“Desde la Secretaría de Hacienda, tenemos gran interés en liberar el potencial de la digitalización. Las autoridades financieras nos encontramos analizando distintos aspectos del futuro digital de sector desde lo relativo a las trayectorias tecnológicas de las finanzas abiertas hasta las implicaciones de la implementación de una moneda digital del banco central”, apuntó.

Sector Fintech

El sector fintech continuará jugando un papel fundamental a través de la tecnología y el uso más eficiente de información para dar mayor acceso al financiamiento y es por ello, que el gobierno continuará trabajando para avanzar en los cambios regulatorios a la par de los cambios tecnológicos. En este sentido, Ramírez de la O, dijo confiar en que las nuevas disposiciones facilitarán la apertura de cuentas, ampliarán las posibilidades de pago, reduzca el costo del financiamiento y promoverán la innovación del sector.

La importancia de la sostenibilidad

El secretario de Hacienda también ha reconocido que el futuro de la economía y el sector financiero debe incorporar un enfoque de sostenibilidad y que no solo deben de ser conscientes de los retos que plantea el cambio climático, sino también de cómo éste afecta a las familias de menores recursos acentuando las brechas sociales. “Por esta razón las autoridades hemos implementado y facilitando diversas iniciativas para la construcción de un sistema financiero más incluyente, sostenible y consiente de los retos que nos plantea el cambio climático”.

Entre las acciones que pondrán en marcha, dio a conocer que está en puerta la emisión de dos bonos soberanos sustentables y el establecimiento de una taxonomía sostenible para el sistema financiero mexicano. “Estas acciones permitirán fortalecer a nuestro sistema financiero. No solo nos aseguraremos que los recursos realmente tengan un impacto directo en la sociedad, sino que blindaremos al sistema de cualquier forma de lavado verde, social o de género”. Y aseguró que es necesario seguir trabajando en mecanismos de divulgación y reporteo, así como en políticas que permitan una transición hacia una economía sostenible de forma segura y ordenada.

Para finalizar, subrayó que, frente a todos estos retos para el país y para el sector financiero, la banca será pieza fundamental que permitirá apuntalar la trayectoria de reactivación económica que se requiere y que espera que esta Convención Bancaria sirva para establecer una hoja de trabajo para seguir consolidando el sector bancario mexicano.