BBVA 对因执行防止洗钱规定而冻结客户账户所造成的不便深表歉意

冻结客户账户引起了西班牙一些中国公民的抗议，他们于上周五在马德里 BBVA 基金会总部门口进行了示威。中国客户是 BBVA 高度重视的群体，我们对因执行规定而产生的不良影响深表歉意。

客户文件处理程序适用于所有客户，与国籍无关。该程序即为：告知客户提供所要求文件的义务，并给予他们合理的提交期限。如果在此期限之后，客户未能提供所需文件，则银行有义务采取可能最终冻结账户或限制账户活动的措施。

BBVA 坚决反对任何形式的歧视和任何金融排斥做法。BBVA 是一家全球性银行，其服务核心是尊重、理解并包容多元化，不会因为客户的来源国家以及他们的世代、种族、文化和性别等方面而区别对待。

BBVA 已经采取必要措施，简化文件处理流程，并在按照法律要求对受影响账户进行记录后，加快恢复这些账户的正常运作。这些措施正在发挥积极作用，大量客户的问题已经得以解决。

根据 G20（西班牙和中国均为成员国）框架内推行的国际标准，《防止洗钱和资助恐怖主义》规定已变得更为严格。如果不遵守该规定的要求，银行可能会面临重大制裁，甚至是刑事制裁。这些规定强制要求银行履行一系列义务，了解、监控和掌握客户及其银行操作，以防止金融系统被用于进行洗钱等犯罪活动或用于资助恐怖主义活动。从这个意义上说，银行开展的防范工作有益于整个社会。