Manuel Calvente Orden

En un mercado tan amplio como el financiero podemos encontrar multitud de inversores agrupados en torno a criterios diferentes: el sujeto, el objetivo y horizonte de la inversión, la aversión al riesgo o sus estrategias de inversión. Planificar financieramente el futuro y cuidar la salud financiera son también elementos a tener en cuenta.

Los bancos, entre otras empresas, usan distintos términos para reflejar su situación financiera y sus resultados. Una forma de expresar el crecimiento de un indicador determinado respecto al nivel de años anteriores es la tasa de crecimiento anual compuesta, también conocida como CAGR por las siglas en inglés de Compound Annual Growth Rate.

A la hora de operar en los mercados financieros, podemos realizar una inversión con nuestros fondos disponibles o bien recurrir al endeudamiento para hacer frente a dicha inversión; es lo que se conoce como apalancamiento financiero.

Se prevé que la inflación siga siendo elevada para inicios de año, y que se mantenga a lo largo de este, debido a la consolidación de los precios actuales de combustibles, gas y electricidad fruto del estallido del conflicto entre Rusia y Ucrania y las sanciones económicas que se impondrán a causa del mismo.

Existen en el mercado multitud de fondos de inversión que aplican diferentes estrategias a la hora de invertir. Cada fondo de inversión tiene una forma de operar y una política que rige la elección de sus inversiones atendiendo a múltiples criterios -como la rentabilidad, el riesgo, o la liquidez- y que  se especifican en su folleto de registro en la entidad supervisora. Es importante conocer dichos criterios y cuales se adaptan mejor al perfil de cada inversor de cara a la salud financiera futura. El conjunto de esos criterios es lo que compone la estrategia de inversión del fondo. Veamos algunas de estas estrategias.